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欧盟酝酿超级监管机构 25家大银行再添新婆家

2012-07-11 来源: 第一财经日报 原文链接 评论0条
     欧洲大银行监管体系或将发生变化。

  当地媒体报道称,欧盟高官正在讨论建立一个受控于欧洲央行,对欧元区最大的25家银行进行独立监管的新机构。按照设想,规模较小的银行将继续由各自国家的监管机构监管。各国的监管机构将受控于上述新机构。

  上述新机构将建立于布鲁塞尔,欧洲央行总部的所在地是法兰克福。按照设定的时间表,新机构有望在今年年底前成立。尽管还在讨论阶段,但欧盟各国已经在绸缪如何染指这个新机构。

  交银国际资产管理董事冯时暖告诉本报,欧盟央行通过设立一个新的监管机构,对欧盟成员国的财政计划、财政政策、及经济发展方向起到间接监管目的。

  监管权争议

  在今年六月的一次欧盟峰会,上述提议被抛出。面对欧盟峰会上这一突破性的提议,欧盟各成员国反应不一。

  首先,该独立监管机构成立后的掌门人,成为此议题争论的焦点之一。提案一提出,欧盟各国纷纷希望染指这个新机构。

  支持上述提议的欧洲央行副行长Vitor Constancio表示,欧洲央行已有足够的资源和基础设施承担新机构的监管职责。17个欧盟国家中,已有14个国家的央行拥有监管权力,这让欧盟央行能够对各国的银行系统拥有足够的认识。

  但这似乎没有在欧盟内部达成一致。有德国央行方面消息称,若欧盟对成员国银行业拥有监管权,那么这将与欧盟目前所要做的“严控物价”的核心任务产生冲突。其中一个顾虑是,若欧盟央行为拯救水深火热中的欧洲银行提供很多资金,那么通胀将随之而至,没有制衡。

  上周,欧盟央行行长Mario Draghi指出,监管和货币政策的制订这两项权力应该被严格地区分开,以防止两项工作被不合理地“玷污”。他同时坚持认为,欧盟区每个成员国应该在这个新机构中拥有重要的位置。

  目前,欧盟有意将新的机构设在布鲁塞尔,而非法兰克福,这也许就是对Mario Draghi意见的回应。欧盟希望通过将欧盟央行总部和新机构分开,让两个机构的职能亦独立。

  一位高级政府官员称,从本国监管层过渡到欧洲央行的过程很可能是渐进式的,先从具有放贷功能的大型机构开始。在首阶段,欧洲央行会注重于系统性的和跨国的银行,但所谓的系统性银行暂仍没有定义。

  另外,在成立该监管机构的必要性上,各成员国亦意见不统一。

  德国和其它强劲的经济体认为,设立一个针对该区域银行的、拥有独立规则的监管机构,是它们与其他欧元区国家分享资源前的必要条件。

  但一些欧盟成员国央行管理层则对欧盟央行权力的放大感到担忧。目前,即使是欧盟央行官员也没有在内部对该机构是否有权对欧盟17国央行进行监管达成一致意见。

  时间表难完成?

  在上周的会议上,欧盟的领导还对这项新政策设定了一个“有野心”的时间表。峰会上,欧盟领导希望在2012年年底前让这个新的监管机构成立起来。

  “现在的问题远远比答案要多。事情没这么简单。”冯时暖认为,首先,由于涉及的国家太多,如何在这么多国家各自不同的法律体系中,为新机构的设立增加或修改一些法条,就是难题之一。

  其次,由于监管的许多银行都是商业银行。按照法律规定,这一决策需要经过不同股东的批准。不是各国政府拍板就能把事情定下。另外,这些银行的股东会担心,新监管的出现可能会对市场化运营的银行增加营运成本。这将对欧洲许多银行的运营带来风险。

  “一位欧元区国家高层认为,这样的日程表过于激进。即使在最好的情况下,至少要9至12个月,这个新机构才有可能设立起来。巴克莱驻伦敦的经济学家称,成立一个共同的监管机构是一个重要、而且方向正确的决定,但目前仍未知它将会是一个全新的机构还是将旧有机构进行修改。他称,核心问题是,它能否改变对银行放贷行为的测量方法,以前的方式都是不合适的,易受本地居民反对和政治因素影响。
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